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興業14天理財債券型證券投資基金招募說明書(更新)摘要(2019年第1號)

發布時間:2019-06-19 14:00:59 已有: 人閱讀

  本基金經2016年8月26日中國證券監督管理委員會證監許可[2016]1945號文準予募集注冊,基金合同于2016年10月24日正式生效。

  基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會注冊,但中國證監會對本基金募集的注冊,并不表明其對本基金的投資價值和市場前景作出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。

  基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保證本基金一定盈利,也不保證最低收益。

  本基金投資于證券市場,基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動。投資有風險,投資者認購(或申購)基金時應認真閱讀基金合同、本招募說明書等信息披露文件,全面認識本基金產品的風險收益特征和產品特性,自主判斷基金的投資價值,充分考慮自身的風險承受能力,理性判斷市場,對認購基金的意愿、時機、數量等投資行為作出獨立決策。投資者在獲得基金投資收益的同時,亦承擔基金投資中出現的各類風險,可能包括:市場風險、信用風險、流動性風險、本基金特定風險、管理風險、其他風險等。本基金屬于短期理財債券型證券投資基金,長期風險收益水平低于股票型基金、混合型基金及普通債券型證券投資基金,高于貨幣市場基金。

  基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則,在投資人作出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資人自行負責。

  基金的過往業績并不預示其未來表現,基金管理人管理的其他基金的業績并不構成對本基金業績表現的保證。投資人在認購(或申購)本基金時應認真閱讀本基金的招募說明書和基金合同。

  本摘要根據基金合同和基金招募說明書編寫,并經中國證監會核準。基金合同是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額,即成為基金份額持有人和本基金合同的當事人,其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受,并按照《基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金投資人欲了解基金份額持有人的權利和義務,應詳細查閱基金合同。

  另有說明,本招募說明書所載內容截止日為2019年4月23日,有關財務數據和凈值表現截止日為2019年3月31日(財務數據未經審計)。

  官恒秋先生,董事長,碩士學位,高級經濟師。曾任興業銀行國際業務部副總經理,興業銀行深圳分行黨委、副行長,興業銀行杭州分行、行長,興業銀行南京分行、行長。現任興業基金管理有限公司、董事長。

  明東先生,董事,碩士學位,高級經濟師。曾先后在中遠財務有限責任公司及中國遠洋運輸(集團)總公司資產經營中心、總裁事務部、資本運營部工作,歷任中國遠洋控股股份有限公司投資者關系部總經理、證券事務代表,中國遠洋

  運輸(集團)總公司/中國遠洋控股股份有限公司證券事務部總經理。現任中遠海運發展股份有限公司副總經理、黨委委員,中海集團投資有限公司總經理。

  胡斌先生,董事,碩士學位,經濟師職稱。曾任興業銀行烏魯木齊分行企業金融總部營銷管理部總經理,興業銀行總行企業金融總部企業金融營銷管理部總經理助理,興業銀行北京分行黨委委員、行長助理,興業銀行總行投資銀行部副總經理等職務。現任興業基金管理有限公司黨委委員、總經理。

  李春平先生,獨立董事,博士學位,高級經濟師。曾任國泰君安證券股份有限公司總裁助理,國泰基金管理有限公司總經理、執行董事,長江養老保險股份有限公司黨委、總裁,上海量鼎資本管理公司執行董事,上海保險交易所中保保險資產登記交易有限公司運營管理委員會主任等職。現任杭州華智融科股權投資公司總裁。

  陳華鋒先生,獨立董事,博士學位。曾任加拿大不列顛哥倫比亞大學尚德商學院金融學助理教授,美國德州農工大學梅斯商學院金融學副教授(終身教職),清華大學五道口金融學院講席副教授(終身教職)。現任復旦大學泛海金融學院教授、博士生導師、MBA項目學術主任。

  陳漢文先生,獨立董事,博士學位。曾任廈門大學會計系主任、博士生導師,廈門大學管理學院副院長,廈門大學研究生院副院長等職。現任對外經濟貿易大學國際商學院教授。

  林榕輝先生,監事會主席,博士學位。曾任興業銀行總行計劃資金部副總經理、信用審查部總經理、漳州分行、行長,同業業務部總經理、風險管理部總經理、研究規劃部總經理、企業金融總部副總裁、金融市場總部副總裁等職務。現任興業銀行總行同業金融部總經理。

  杜海英女士,監事,碩士學位。曾任中海(海南)海盛船務股份有限公司發展部科長、發展部副主任(主持工作)、發展部主任,中國海運(集團)總公司黨校副校長,集團管理干部學院副院長等職。現任中遠海運發展股份有限公司總經理助理、中海集團投資有限公司副總經理、河南遠海中原物流產業發展基金管理有限公司董事長。

  總經理助理、興業銀行股份有限公司總行資產管理部綜合處副處長、興業基金管理有限公司綜合管理部副總經理、人力資源部副總經理等職。現任興業基金管理有限公司綜合管理部總經理。

  樓怡斐女士,職工監事,碩士學位。曾任鞍山證券上海管理總部宏觀研究員、富國基金交易部交易員、華泰柏瑞基金管理有限公司交易部交易總監。現任興業基金管理有限公司交易部總經理兼基金運營部總經理。

  王薏女士,督察長,本科學歷。歷任興業銀行信貸管理部總經理助理、副總經理,興業銀行廣州分行副行長,興業銀行信用審查部總經理,興業銀行小企業部總經理,興業銀行金融市場總部風險總監、金融市場風險管理部總經理。現任興業基金管理有限公司黨委委員、督察長。

  黃文鋒先生,副總經理,碩士學位。歷任興業銀行廈門分行鷺江支行行長、集美支行行長,興業銀行廈門分行公司業務部兼同業部、國際業務部總經理,興業銀行廈門分行黨委委員、行長助理,興業銀行總行投資銀行部副總經理,興業銀行沈陽分行黨委委員、副行長。現任興業基金管理有限公司黨委委員、副總經理。

  張順國先生,副總經理,本科學歷。歷任泰陽證券上海管理總部總經理助理,深圳發展銀行上海分行金融機構部副總經理、商人銀行部副總經理,深圳發展銀行上海分行寶山支行副行長,興業銀行上海分行漕河涇支行行長、靜安支行行長、上海分行營銷管理部總經理,興業基金管理有限公司總經理助理、上海分公司總經理,上海興晟股權投資管理有限公司總經理,興投(平潭)資本管理有限公司執行董事。現任興業基金管理有限公司黨委委員、副總經理。

  莊孝強先生,總經理助理,本科學歷。歷任興業銀行寧德分行計劃財會部副總經理,興業銀行總行審計部福州分部業務二處副處長、上海分部業務二處副處長,興業銀行總行資產管理部總經理助理,興業財富資產管理有限公司總經理。現任興業基金管理有限公司黨委委員、總經理助理,兼任上海興晟股權投資管理有限公司執行董事。

  伍方方女士,碩士學位,9年證券投資管理經歷,2010年12月至2017年12月主要在興業銀行資金營運中心擔任交易員,從事人民幣資金交易、流動性管理、債券借貸、同業存單發行與投資交易、投資策略研究以及其他資產負債管理相關工作。2017年12月加入興業基金管理有限公司,2018年5月28日起擔任興業14天理財債券型證券投資基金的基金經理,2018年8月7日起擔任興業純債一年定期開放債券型證券投資基金的基金經理,2019年2月14日起擔任興業福鑫債券型證券投資基金的基金經理。

  徐瑩,于2016年10月24日至2018年5月24日期間擔任興業14天理財債券型證券投資基金的基金經理。

  雷志強,于2017年1月4日至2018年12月6日期間擔任興業14天理財債券型證券投資基金的基金經理。

  中國民生銀行是我國首家主要由非公有制企業入股的全國性股份制商業銀行,同時又是嚴格按照《公司法》和《商業銀行法》建立的規范的股份制金融企業。多種經濟成份在中國金融業的涉足和實現規范的現代企業制度,使中國民生銀行有別于國有銀行和其他商業銀行,而為國內外經濟界、金融界所關注。中國民生銀行成立二十年來,業務不斷拓展,規模不斷擴大,效益逐年遞增,并保持了快速健康的發展勢頭。

  2000年12月19日,中國民生銀行A股股票(600016)在上海證券交易所掛牌上市。2003年3月18日,中國民生銀行40億可轉換公司債券在上交所正式掛牌交易。2004年11月8日,中國民生銀行通過銀行間債券市場成功發行了58億元人民幣次級債券,成為中國第一家在全國銀行間債券市場成功私募發行次級債券的商業銀行。2005年10月26日,民生銀行成功完成股權分置改革,成為國內首家完成股權分置改革的商業銀行,為中國資本市場股權分置改革提供了成功范例。2009年11月26日,中國民生銀行在香港交易所掛牌上市。

  中國民生銀行自上市以來,按照“團結奮進,開拓創新,培育人才;嚴格管理,規范行為,敬業守法;講究質量,提高效益,健康發展”的經營發展方針,

  在改革發展與管理等方面進行了有益探索,先后推出了“大集中”科技平臺、“兩率”考核機制、“三卡”工程、獨立評審制度、八大基礎管理系統、集中處理商業模式及事業部改革等制度創新,實現了低風險、快增長、高效益的戰略目標,樹立了充滿生機與活力的嶄新的商業銀行形象。

  民生銀行榮獲全國銀行間同業拆借中心授予的“2016年度銀行間本幣市場優秀交易商”、“2016年度銀行間本幣市場優秀衍生品交易商”及“2016年度銀行間本幣市場優秀債券交易商”獎項;

  民生銀行榮獲中國銀行間交易協商會授予的“2016年度優秀綜合做市機構”和“2016年度優秀信用債做市商”獎項;

  民生銀行榮獲英國WPP(全球最大的傳媒集團之一)頒發的“2017年度最具價值中國品牌100強”;

  張慶先生,中國民生銀行資產托管部總經理,博士研究生,具有基金托管人高級管理人員任職資格,從事過金融租賃、證券投資、銀行管理等工作,具有25年金融從業經歷,不僅有豐富的一線實戰經驗,還有扎實的總部管理經歷。歷任中國民生銀行西安分行副行長,中國民生銀行沈陽分行籌備組組長、行長、。

  華人民共和國證券投資基金法》頒布后首家獲批從事基金托管業務的銀行。為了更好地發揮后發優勢,大力發展托管業務,中國民生銀行股份有限公司資產托管部從成立伊始就本著充分保護基金持有人的利益、為客戶提供高品質托管服務的原則,高起點地建立系統、完善制度、組織人員。資產托管部目前共有員工71人,平均年齡37歲,100%員工擁有大學本科以上學歷,62.5%以上員工具有碩士以上文憑。

  中國民生銀行堅持以客戶需求為導向,秉承“誠信、嚴謹、高效、務實”的經營理念,依托豐富的資產托管經驗、專業的托管業務服務和先進的托管業務平臺,為境內外客戶提供安全、準確、及時、高效的專業托管服務。截至2019年3月31日,中國民生銀行已托管182只證券投資基金。中國民生銀行資產托管部于2018年2月6日發布了“愛托管”品牌,近百余家資管機構及合作客戶的代表受邀參加了啟動儀式。資產托管部始終堅持以客戶為中心,致力于為客戶提供全面的綜合金融服務。對內大力整合行內資源,對外廣泛搭建客戶服務平臺,向各類托管客戶提供專業化、增值化的托管綜合金融服務,得到各界的充分認可,也在市場上樹立了良好品牌形象,成為市場上一家有特色的托管銀行。自2010年至今,中國民生銀行榮獲《金融理財》雜志頒發的“最具潛力托管銀行”、“最佳創新托管銀行”、“金牌創新力托管銀行”獎和“年度金牌托管銀行”獎,榮獲《21世紀經濟報道》頒發的“最佳金融服務托管銀行”獎。

  (1)建立完整、嚴密、高效的風險控制體系,形成科學的決策機制、執行機制和監督機制,防范和化解經營風險,保障資產托管業務的穩健運行和托管財產的安全完整。

  (2)大力培育合規文化,自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營理念,嚴格控制合規風險,保證資產托管業務符合國家有關法律法規和行業監管規則。

  (3)以相互制衡健全有效的風控組織結構為保障,以完善健全的制度為基礎,以落實到位的過程控制為著眼點,以先進的信息技術手段為依托,建立全面、系統、動態、主動、有利于差錯防弊、堵塞漏洞、消除隱患、保證業務穩健運行的風險控制制度,確保托管業務信息真實、準確、完整、及時。

  總行高級管理層負責部署全行的風險管理工作。總行風險管理委員會是總行高級管理層下設的風險管理專業委員會,對高級管理層負責,支持高級管理層履行職責。資產托管業務風險控制工作在總行風險管理委員會的統一部署和指導下開展。

  3.總行各部門緊密配合,共同把控資產托管業務運行中的風險,具體職責與分工如下:總行風險管理與質量監控部作為總行風險管理委員會秘書機構,是全行風險管理的統籌部門,對資產托管部的風險控制工作進行指導;總行法律合規部負責資產托管業務項下的相關合同、協議等文本的審定,負責該業務與管理的合規性審查、檢查與督導整改;總行審計部對全行托管業務進行內部審計。包括定期內部審計、現場和非現場檢查等;總行辦公室(品牌管理中心)與資產托管部共同制定聲譽風險應對預案。按資產托管部需求對由托管業務引發的聲譽風險事件進行定向輿情監測,對由托管業務引起的聲譽風險進行應急處置,包括與全國性媒體進行溝通、避免負面報道、組織正面回應等。內部風險控制原則

  (1)合法合規原則。風險控制應符合和體現國家法律、法規、規章和各項政策。(2)全面性原則。風險控制覆蓋托管部的各個業務中心、各個崗位和各級人員,并涵蓋資產托管業務各環節。

  (3)有效性原則。資產托管業務從業人員應全力維護內部控制制度的有效執行,任何人都沒有超越制度約束的權力。

  (4)預防性原則。必須樹立“預防為主”的管理理念,控制資產托管業務中風險發生的源頭,防患于未然,盡量避免業務操作中各種問題的產生。

  (5)及時性原則。資產托管業務風險控制制度的制定應當具有前瞻性,并且隨著托管部經營戰略、經營方針、經營理念等內部環境的變化和國家法律法規、政策制度等外部環境的改變進行及時的修改或完善。發現問題,要及時處理,堵塞漏洞。

  (6)獨立性原則。各業務中心、各崗位職能上保持相對獨立性。風險監督中心是資產托管部下設的執行機構,不受其他業務中心和個人干涉。業務操作人員和檢查人員嚴格分開,以保證風險控制機構的工作不受干擾。

  (7)相互制約原則。各業務中心、各崗位權責明確,相互牽制,通過切實可行的相互制衡措施來消除風險控制的盲點。

  (8)防火墻原則。托管銀行自身財務與托管資產財務嚴格分開;托管業務日常操作部門與行政、研發和營銷等部門隔離。

  (1)制度建設:建立了明確的崗位職責、科學的業務流程、詳細的操作手冊、嚴格的人員行為規范等一系列規章制度。

  (6)應急預案:制定完備的《應急預案》,并組織員工定期演練;建立異地災備中心,保證業務不中斷。

  中國民生銀行股份有限公司從控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通、監控等五個方面構建了托管業務風險控制體系。

  (1)堅持風險管理與業務發展同等重要的理念。托管業務是商業銀行新興的中間業務,中國民生銀行股份有限公司資產托管部從成立之日起就特別強調規范運作,一直將建立一個系統、高效的風險防范和控制體系作為工作重點。隨著市場環境的變化和托管業務的快速發展,新問題新情況不斷出現,中國民生銀行股份有限公司資產托管部始終將風險管理放在與業務發展同等重要的位置,視風險防范和控制為托管業務生存和發展的生命線)實施全員風險管理。完善的風險管理體系需要從上至下每個員工的共同參與,只有這樣,風險控制制度和措施才會全面、有效。中國民生銀行股份有限公司資產托管部實施全員風險管理,將風險控制責任落實到具體業務中心和業務崗位,每位員工對自己崗位職責范圍內的風險負責。

  (3)建立分工明確、相互牽制的風險控制組織結構。托管部通過建立縱向雙人制,橫向多中心制的內部組織結構,形成不同中心、不同崗位相互制衡的組織結構。

  (4)以制度建設作為風險管理的核心。中國民生銀行股份有限公司資產托管部十分重視內部控制制度的建設,已經建立了一整套內部風險控制制度,包括業務管理辦法、內部控制制度、員工行為規范、崗位職責及涵括所有后臺運作環節的操作手冊。以上制度隨著外部環境和業務的發展還會不斷增加和完善。

  (5)制度的執行和監督是風險控制的關鍵。制度執行比編寫制度更重要,制度落實檢查是風險控制管理的有力保證。中國民生銀行股份有限公司資產托管部內部設置專職風險監督中心,依照有關法律規章,定期對業務的運行進行稽核檢查。總行審計部也不定期對資產托管部進行稽核檢查。

  (6)將先進的技術手段運用于風險控制中。在風險管理中,技術控制風險比制度控制風險更加可靠,可將人為不確定因素降至最低。托管業務系統需求不僅從業務方面而且從風險控制方面都要經過多方論證,托管業務技術系統具有較強的自動風險控制功能。

  根據《基金法》、《運作辦法》、基金合同和有關法律法規的規定,對基金的投資對象、基金資產的投資組合比例、基金資產的核算、基金資產凈值的計算、基金管理人報酬的計提和支付、基金托管人報酬的計提和支付、基金申購資金的到賬和贖回資金的劃付、基金收益分配等行為的合法性、合規性進行監督和核查。

  基金托管人發現基金管理人的違反《基金法》、《運作辦法》、基金合同和有關法律法規規定的行為,應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正,基金管理人收到通知后應及時核對確認并以書面形式對基金托管人發出回函。在限期內,基金托管人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規事項未能在限期內糾正的,基金托管人應報告中國證監會。

  本基金投資于法律法規允許的金融工具包括:現金;期限在一年以內(含一年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單;剩余期限在397天以內(含397天)的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券;以及法律法規或中國證監會允許本基金投資的其他固定收益類金融工具。

  如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍,并可依據屆時有效的法律法規適時合理地調整投資范圍。

  本基金將采用積極管理型的投資策略,在深入研究國內外的宏觀經濟走勢、貨幣政策變化趨勢、市場資金供求狀況的基礎上,通過債券類屬配置和收益率曲線配置等方法,實施積極的債券投資組合管理。

  首先通過對各種宏觀經濟指標、資金市場供求狀況等因素的分析,判斷宏觀經濟與流動性狀況及其變化趨勢,進而對財政政策、貨幣政策等宏觀經濟政策取向進行研判,從而判斷金融市場利率水平變動趨勢。在此基礎上,結合期限利差與凸度的綜合分析,確定投資組合的久期配置,制定出具體的投資策略。

  本基金依靠內部信用評級系統跟蹤發債主體的經營狀況、財務指標、償債能力等情況,對其信用風險進行全面有效的評估,并根據特定債券的發行契約,評價債券的信用級別,確定企業債券的信用風險利差。對企業債券信用級別的研判與投資,主要是發現信用風險利差上的相對投資機會,而不是絕對收益率的高低。

  本基金將適時運用多種回購交易套利策略以增強靜態組合的收益率。比如運用跨市場套利、回購與現券的套利、不同回購期限之間的套利進行相對低風險套利操作等。

  根據單個債券到期收益率相對于市場收益率曲線的偏離程度,結合其信用等級、流動性、選擇權條款、稅賦特點等因素,確定其投資價值,若出現因市場原因所導致的收益率高于公允水平,則該券種價格出現低估,本基金將對此類低估品種進行重點關注。

  根據對市場資金面以及本基金申購贖回的動態預測,通過所投資債券品種的期限結構和債券回購的滾動操作,動態調整并有效分配本基金的現金流,在充分保證本基金流動性的前提下力爭獲取較高收益。

  對于債券投資,分析師通過宏觀經濟、貨幣政策和債券市場的分析判斷,采用利率模型、信用風險模型及期權調整利差(OAS)對普通債券進行分析,在此基礎上形成基金債券投資的信用債備選庫。

  投資決策委員會在基金合同規定的投資框架下,審議并確定基金資產配置方案,并審批重大單項投資決定。

  基金經理在投資決策委員會的授權下,根據本基金的資產配置要求,參考資產配置會議、投研會議討論結果,制定基金的投資策略,在其權限范圍進行基金的日常投資組合管理工作。

  基金經理制定具體的操作計劃并通過交易系統或書面指令形式向交易部發出交易指令。交易部依據投資指令具體執行買賣操作,并將指令的執行情況反饋給基金經理。

  基金經理負責向投資決策委員會匯報基金投資執行情況,監察稽核部對基金投資進行日常監督,風險管理員負責完成內部的基金業績和風險評估。基金經理定期對證券市場變化和基金投資階段成果和經驗進行總結評估,對基金投資組合不斷進行調整和優化。

  通知存款是一種不約定存期,支取時需提前通知銀行,約定支取日期和金額方能支取的存款,具有存期靈活、存取方便的特征,同時可獲得高于活期存款利息的收益。

  隨著法律法規和市場環境發生變化,如果上述業績比較基準不適用本基金、或者本基金業績比較基準中所使用的利率暫停或終止發布,或者推出更權威的能夠表征本基金風險收益特征的利率或指數,本基金管理人可以依據維護基金份額持有人合法權益的原則,根據實際情況對業績比較基準進行相應調整。調整業績比較基準應經基金托管人同意,報中國證監會備案并公告,而無需經基金份額持有會審議。

  本基金屬于短期理財債券型證券投資基金,長期風險收益水平低于股票型基金、混合型基金及普通債券型證券投資基金,高于貨幣市場基金。

  本基金計價采用攤余成本法,即計價對象以買入成本列示,按票面利率或商定利率并考慮其買入時的溢價與折價,在其剩余期限內按照實際利率法每日計提收益。

  9.2報告期內,本基金投資前十名證券的發行主體中,江蘇銀行2019年1月25日被銀保監會江蘇監管局處罰90萬元,主要原因是未按業務實質準確計量風險資產、理財產品之間未能實現相分離、理財投資非標資產未嚴格比照自營管理,對授信資金未按約定用途使用監督不力;2018年11月19日,中信銀行因理財資金、自有資金融資違規繳納土地款等原因被銀保監會處罰2280萬元;2018年交通銀行因不良資產未潔凈轉讓、理財資金投資本行不良信貸資產收益權、并購占并購交易價款比例不合規等原因被銀保監會分別處罰690萬元、50萬元;2018年11月9日,光大銀行因內控管理嚴重違反審慎經營規則、通過同業投資或虛增存款規模等原因被銀保監會處罰1120萬元。

  該證券經信用研究員出具相關意見,并進行債券入庫審批流程,基金管理人經過研究判斷,按照相關投資決策流程投資了該債券。除此以外,本基金投資決策程序均符合相關法律法規的要求,未發現本基金投資的其他前十名證券的發行主體本期出現被監管部門立案調查,或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰以致于影響投資決策流程的情形。

  基金管理費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,經基金管理人與基金托管人雙方核對無誤后,基金托管人按照與基金管理人協商一致的方式于次月首日起5個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休假等,支付日期順延。

  基金托管費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,經基金管理人與基金托管人雙方核對無誤后,基金托管人按照與基金管理人協商一致的方式于次月首日起5個工作日內從基金財產中一次性支付給基金托管人。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。

  本基金A類基金份額的銷售服務費年費率為0.05%,對于由B類降級為A類的基金份額持有人,年基金銷售服務費率應自其降級后的下一個工作日起適用A類基金份額持有人的費率。

  B類基金份額的銷售服務費年費率為0.01%,對于由A類升級為B類的基金份額持有人,年基金銷售服務費率應自其升級后的下一個工作日起享受B類基金份額持有人的費率。兩類基金份額的銷售服務費計提的計算公式如下:

  基金銷售服務費每日計提,逐日累計至每月月末,按月支付。經基金管理人與基金托管人雙方核對無誤后,基金托管人按照與基金管理人協商一致的方式于次月首日起5個工作日內從基金財產中一次性劃出,由登記機構代收,登記機構收到后按相關合同規定支付給基金銷售機構等。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。

  上述“(一)基金費用的種類”中第4-10項費用,根據有關法規及相應協議規定,按費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。

  本招募說明書(更新)依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》、《流動性風險管理規定》及有關法律法規的要求,對本基金管理人于2018年12月7日刊登的《興業14天理財債券型證券投資基金招募說明書(更新)(2018年第2號)》進行了更新,并根據基金管理人在《基金合同》生效后對本基金實施的投資經營活動進行了內容的補充和更新,主要補充和更新的內容如下:

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